Digitale Unterschrift für Versicherungsmakler und Finanzberater
Feder ist ein kostenloses Werkzeug, mit dem Makler und Berater Kundenunterschriften einholen: im Termin am Tablet oder aus der Ferne per Link und QR-Code. Vorlagen für Maklervollmacht, Erstinformation und Beratungsprotokoll legst du einmal an. Feste Reihenfolge, Farbe je Person, Prüfseite mit Zeitstempel. Ohne Lizenz pro Nutzer.
- 1Vorlage anlegenVollmacht, Protokoll, Einwilligung mit Pflichtfeldern.
- 2Im TerminKundenmodus am Tablet, Schritt für Schritt.
- 3Aus der FerneLink oder QR-Code, verschlüsselt, danach gelöscht.
Was Feder im Maklerbüro abdeckt
- Maklervollmacht, Maklervertrag und Erstinformation
- Beratungsprotokoll und Datenschutzeinwilligung
- Anträge, die der Versicherer als PDF bereitstellt
- Unterzeichner-Reihenfolge, zum Beispiel Kunde, dann Ehepartner, dann Berater
Wo eine einfache Unterschrift nicht reicht
Der Verzicht auf Beratung oder Dokumentation verlangt eine gesonderte schriftliche Erklärung (§ 61 Abs. 2 VVG), elektronisch also eine QES. Auch die Einwilligung bei einer Lebensversicherung auf das Leben eines anderen (§ 150 VVG) braucht die Schriftform. Diese Fälle deckt Feder nicht ab. Mehr zur Rechtslage.
Datenschutz im Beratungsalltag
Gesundheitsangaben und Vertragsdaten bleiben auf deinem Gerät. Nur beim Versand per Link liegt das Dokument kurz verschlüsselt im EU-Rechtsraum, ohne dass der Server es lesen kann. Kontaktdaten deiner Kunden speichert Feder nicht.
Häufige Fragen
Brauche ich dafür eine Berater-Software mit Lizenz?
Für Kundenunterschriften im Termin und per Link nicht: Feder macht das kostenlos und ohne Lizenz pro Nutzer. Schnittstellen zu Vergleichsrechnern oder Maklerverwaltungsprogrammen, ein Archiv in der Cloud und eine QES bietet Feder nicht. Wer das braucht, bleibt bei einer spezialisierten Software.
Kann der Kunde versehentlich für mich unterschreiben?
Nein. Im Kundenmodus und im Link sind deine Felder gesperrt.
Wie lange liegt ein Dokument beim Versand auf dem Server?
Bis zur Unterschrift, höchstens 24 Stunden. Danach bleibt die unterschriebene Fassung noch bis zu 24 Stunden zum Abholen und wird dann gelöscht.